Политика AML
1. Общие положения
Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering / «Противодействие отмыванию денег») (далее — «Политика») регулирует меры, принимаемые компанией Best-bet (далее — «Компания», «Мы», «Наш») для предотвращения использования сайта в целях отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций.
Компания строго соблюдает требования регулятора, выдавшего лицензию на осуществление деятельности по организации азартных игр, а также международные стандарты в области противодействия отмыванию денег, включая рекомендации FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Регистрируясь на сайте Best-bet, Вы подтверждаете, что ознакомились с настоящей Политикой и соглашаетесь с ее условиями.
2. Основные принципы AML
В своей деятельности по противодействию отмыванию денег Компания руководствуется следующими принципами:
Оценка рисков — мы проводим оценку рисков отмывания денег применительно к каждому игроку и каждой транзакции.
Мониторинг транзакций — мы осуществляем непрерывный мониторинг всех финансовых операций игроков.
Выявление подозрительных операций — мы анализируем транзакции на предмет признаков подозрительной активности.
Сообщение о подозрительных операциях — мы информируем регулятора и компетентные органы о выявленных подозрительных операциях.
Хранение данных — мы храним все записи о транзакциях и проведенных проверках в течение срока, установленного законодательством.
Обучение персонала — мы регулярно обучаем сотрудников правилам и процедурам AML.
3. Оценка рисков
Компания проводит оценку рисков отмывания денег на нескольких уровнях:
Страновой риск — мы учитываем страну проживания игрока. Игроки из стран с высоким уровнем риска (включенных в списки FATF или национальные санкционные списки) проходят усиленную проверку.
Игровой риск — мы анализируем игровое поведение игрока. Необычные паттерны (например, депозиты без игровой активности, немедленные выводы) могут указывать на повышенный риск.
Транзакционный риск — мы оцениваем размер и частоту транзакций. Крупные депозиты и выводы, а также транзакции с использованием нескольких платежных методов подлежат дополнительному контролю.
Клиентский риск — мы учитываем статус игрока. Политически значимые лица (PEP), лица из санкционных списков и игроки с негативной историей проходят усиленную проверку.
4. Мониторинг транзакций
Компания осуществляет непрерывный мониторинг всех финансовых операций игроков для выявления подозрительной активности.
4.1. Объекты мониторинга
Мониторингу подлежат следующие операции:
Депозиты и выводы средств.
Внутренние переводы между аккаунтами.
Изменения в игровом поведении.
Использование различных платежных методов.
Операции с криптовалютами (если доступно).
Операции, превышающие установленные пороговые значения.
4.2. Признаки подозрительных операций
К признакам подозрительных операций относятся:
Депозиты крупных сумм без последующей игровой активности.
Немедленные выводы средств после внесения депозита без игры.
Частые депозиты и выводы небольшого размера (структурирование транзакций).
Использование нескольких платежных систем одним игроком.
Транзакции между аккаунтами без видимой причины.
Игровое поведение, не соответствующее обычным паттернам.
Операции из стран с высоким уровнем риска.
Многократные попытки неудачных депозитов или выводов.
4.3. Автоматизированный мониторинг
Мы используем автоматизированные системы мониторинга, которые анализируют транзакции в реальном времени и генерируют оповещения при обнаружении аномалий. Все оповещения проверяются сотрудниками отдела комплаенс.
5. Подозрительные операции
5.1. Выявление подозрительных операций
При выявлении подозрительной операции сотрудники Компании проводят дополнительный анализ, включающий:
Проверку личности игрока.
Анализ истории транзакций.
Проверку по санкционным спискам.
Оценку источника средств.
Запрос дополнительной информации у игрока.
5.2. Действия при выявлении подозрительной операции
При выявлении подозрительной операции Компания предпринимает следующие действия:
Приостанавливает проведение операции.
Запрашивает у игрока дополнительную информацию и документы.
Проводит усиленную проверку (Enhanced Due Diligence).
Принимает решение о блокировке счета или замораживании средств.
Сообщает о подозрительной операции в соответствующий орган (в соответствии с требованиями регулятора).
5.3. Сообщение о подозрительных операциях
В соответствии с требованиями регулятора, Компания обязана сообщать о подозрительных операциях в уполномоченный орган. Сообщения направляются в установленной форме и в установленные сроки.
Компания не информирует игрока о факте направления такого сообщения, если это не противоречит требованиям регулятора.
6. Политически значимые лица (PEP)
6.1. Кто такие PEP
Политически значимые лица (PEP) — это лица, занимающие или занимавшие важные государственные должности, а также члены их семей и близкие родственники. К таким лицам относятся:
Главы государств и правительств.
Члены парламентов.
Члены правительств и министры.
Судьи высших судебных инстанций.
Руководители центральных банков.
Послы и дипломаты.
Члены семей и близкие родственники вышеуказанных лиц.
6.2. Проверка на PEP
При регистрации игрока мы проверяем его по базам данных PEP. В случае выявления статуса PEP игрок проходит усиленную проверку, включающую:
Запрос дополнительной информации о происхождении средств.
Более детальный анализ транзакций.
Усиленный мониторинг на протяжении всего срока сотрудничества.
Регулярное обновление информации о статусе.
6.3. Отказ в обслуживании PEP
Компания оставляет за собой право отказать в обслуживании или закрыть аккаунт PEP в случае невозможности проведения усиленной проверки или выявления высокого риска.
7. Проверка по санкционным спискам
Компания проводит проверку всех игроков по международным и национальным санкционным спискам, включая:
Списки Совета Безопасности ООН.
Списки FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).
Списки OFAC (Управление по контролю за иностранными активами США).
Национальные санкционные списки стран, где мы осуществляем деятельность.
Проверка проводится при регистрации игрока, а также на регулярной основе в процессе обслуживания. В случае совпадения данных игрока с информацией из санкционных списков, Компания обязана:
Заблокировать игровой аккаунт.
Заморозить все средства на счете.
Сообщить о совпадении в соответствующий орган.
Не информировать игрока о факте обнаружения (если это не противоречит требованиям регулятора).
8. Источник средств
Компания имеет право запросить у игрока информацию о происхождении средств, используемых для игры и внесения депозитов. В частности, могут быть запрошены:
Документы о трудоустройстве и доходах (справки о зарплате, налоговые декларации).
Документы о продаже имущества (договоры купли-продажи недвижимости, автомобилей).
Документы о получении наследства или подарков.
Документы о предпринимательской деятельности.
Банковские выписки, подтверждающие движение средств.
Документы о получении кредитов или займов.
В случае невозможности подтверждения законного происхождения средств Компания имеет право ограничить, приостановить или заблокировать вывод средств, а также сообщить о подозрительной операции в компетентные органы.
9. Хранение данных
В соответствии с требованиями регулятора и законодательства о противодействии отмыванию денег, Компания обязана хранить:
Все документы, предоставленные игроками для верификации.
Записи о всех транзакциях (депозиты, выводы, ставки).
Журналы игровой активности.
Отчеты о проведенных проверках.
Сообщения о подозрительных операциях.
Результаты оценки рисков.
Срок хранения данных составляет не менее 5 лет с момента закрытия игрового аккаунта. По истечении срока хранения данные удаляются или анонимизируются в соответствии с требованиями законодательства.
10. Обучение персонала
Компания проводит регулярное обучение сотрудников по вопросам противодействия отмыванию денег. Обучение включает:
Основные принципы AML.
Признаки подозрительных операций.
Порядок действий при выявлении подозрительных операций.
Требования регулятора и законодательства.
Конфиденциальность и защита данных.
Все сотрудники, имеющие доступ к финансовым операциям и данным игроков, проходят обязательное обучение и сдают тестирование. Обучение проводится не реже одного раза в год.
11. Ответственность за несоблюдение требований AML
Несоблюдение требований AML может повлечь за собой серьезные последствия для Компании и ее сотрудников, включая:
Штрафы и санкции со стороны регулятора.
Приостановление или отзыв лицензии.
Уголовная ответственность для руководства и сотрудников.
Репутационные потери.
Гражданские иски.
Компания принимает все необходимые меры для обеспечения соблюдения требований AML и минимизации рисков.
12. Обязанности игрока
При использовании сайта Best-bet игрок обязуется:
Не использовать сайт для отмывания денег или финансирования терроризма.
Предоставлять достоверную информацию о происхождении средств по запросу Компании.
Своевременно предоставлять запрошенные документы.
Не использовать сайт, если это запрещено законодательством страны их проживания.
Незамедлительно уведомлять Компанию об изменениях в своем статусе (например, о назначении на государственную должность).
Не совершать транзакции, которые могут быть квалифицированы как подозрительные.
13. Изменения в Политике AML
Компания оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику в любое время. Обновленная версия публикуется на сайте с указанием даты последнего обновления.
Мы рекомендуем регулярно проверять эту страницу на предмет изменений. Продолжая использовать сайт после внесения изменений, игрок подтверждает свое согласие с обновленной Политикой.
14. Контакты
Если у вас возникли вопросы, касающиеся настоящей Политики, или вы хотите получить дополнительную информацию о мерах по противодействию отмыванию денег, вы можете связаться с нами:
Электронная почта: [email protected]
Чат поддержки: доступен на сайте круглосуточно